易方达基金收益排名查询方法

今日易方达基金投顾1对1人工顾问服务上线陆基金“全委托账户服务”平台，这是易方达基金投顾围绕“顾”做的又一探索。

以顾问人员为核心

打造大规模、多层次顾问体系

投顾业务试点四年多以来，“三分投、七分顾”已成为行业共识，而顾问人员是落实投顾服务的核心。

易方达基金投顾业务始终十分重视顾问服务体系的建设，已针对不同客户类型构建了多层次的顾问队伍。在陆基金上线人工顾问服务，是易方达基金投顾业务把“顾”做实、做好，向前迈出的又一大步。据介绍，在本次服务上线前，易方达基金投顾团队也进行了顾问人员的储备，招募了一批学历背景优越、顾问经验丰富，同时坚守投顾业务初心，有理想、有信念的专业人员，并围绕顾问服务的场景和内容进行了培训。

易方达投顾顾问团队负责人朱昱铭表示：“此次上线的‘全委托账户管理服务’，我们从策略管理到账户管理，再到顾问服务，团队的投研人员、运作人员、顾问人员各司其职，共同为服务好客户而努力。”投研团队在投决会的统一决策和把关下，进行组合策略的投资管理，同时将投研成果系统化输出，成为顾问人员开展服务的有效支撑。运作团队关注客户账户的日常运作情况，保证账户按照既定策略平稳运行，并输出账户运作报告。而顾问人员作为投顾机构面向客户的“窗口”，提供覆盖投资全流程的服务，解答客户关于投资组合分析、投资策略建议、市场观点、专题分析、账户运作、调仓分析等关于投资和账户运作的各方面问题，同时也会向内部传达客户的声音和实际需求，推动整个团队不断提升服务水平。

同时，朱昱铭说：“近期我们接连在多个平台入驻了线上顾问，这是我们多层次顾问体系建设中的重要一环。后续，我们也将持续加强顾问队伍建设，尽快招募更多的优秀顾问人员，打造大规模、多层次的顾问体系，提升服务水平。”

买方至上，践行高质量发展

布局财富管理新生态

在资管行业向财富管理转型的大背景下，买方投顾业务肩负着切实提升客户获得感、探索顾问服务有效路径、推进买方投顾新生态建设的使命。

在财富管理新生态下，加快培育代表买方利益的顾问角色，不仅有助于提高行业的规范性和服务质量，也符合买方生态独立、审慎、忠实的大原则，有利于行业高质量发展。

同时作为公募基金公司和投顾业务主体，易方达在如何践行投顾主体责任、坚持买方立场、以客户利益至上方面，从多方面做出了尝试。首先是队伍的独立性，从买方逻辑出发专注投顾业务；其次，在考核上，考核盈利客户占比、客户留存率、客户复投率等数据；另外，在具体业务指标上进行约束，如投资上规定组合中单一管理人产品占比不超过35%，真正将客户利益放在第一位。

“在投顾业务开展过程中，我们持续探索如何在保持买方投顾立场和业务逻辑的同时，最大程度发挥公募基金的优势，为客户提供持续、及时、有温度、有原则的顾问服务。”朱昱铭表示。

具体到本次上线陆基金的顾问服务，易方达的专业投资顾问不会向客户推介单只基金，更不会推介“首发”产品，在账户组合实际运作中也是基于陆基金代销的10000余只（含不同基金产品份额）来自各基金公司的产品进行配置，真正选择适合客户的产品。

作为三方销售平台，陆基金同样站在平台财富管理转型的路口。

本次“全委托账户服务”的上线，被陆基金方面认为是平台从卖方销售向买方服务转型、布局财富管理新生态的重要举措，将为陆基金未来的整体战略转型奠定基础。针对“全委托账户服务”，陆基金平台后续将投入大量资源进行推广，并配合投顾机构持续进行多方位的系统更新迭代。

“除了在费率上最大限度地让渡收益，让更多的客户愿意体验该项服务之外，我们将从平台的角度对客户享受‘全委托账户服务’的感受进行调研，并将结果反馈投顾机构。同时，在目前的机制设计中，如果客户对当前顾问的服务不满意，可以要求更换。这就促使每一位顾问都必须拿出100%的专业和真心，认真服务好他的客户。”陆基金人士介绍。

更好服务体验

更多服务升级

通过在陆基金app上线的“全委托账户服务”，客户在投资顾问的指导下完成需求问卷，可从易方达基金投顾的策略线中匹配适合自己的策略。这些策略均属于易方达基金投顾的经典策略，已经过三年多的运行，策略风险等级从R1低风险到R4中高风险，可满足客户的不同投资需求。

同时，除了增加人工顾问服务之外，本次合作还围绕多方面进行了服务升级。

第一，需求刻画更精准。不同于“选择题”式的客户需求调查问卷，全委托账户给客户提供了更细化的需求表达方式，如客户的投资期限可以细化到约半个月、期望的收益目标可以细化到0.5%。同时底层测算模型会计算目标收益、投资期限、回撤风险、历史达标概率之间的勾稽关系，精准挖掘客户的配置需求。

第二，捕捉客户需求变化，适时调整投资策略。后续平台功能迭代后，将定期对客户的满意度进行调查，如果客户在回访中明确表示了投资需求的变化，会根据客户的最新情况匹配新的策略，并进行持仓调整，保障客户账户按照实际的目标进行运作，进一步落实了投顾机构对客户持续关注的义务。

第三，客户可以自主选择后续需要的投顾服务内容，提升服务的有效性，避免过多打扰。